「もうすぐ退職だけど、何をやっておけばいいのか分からない」──そんな不安、ありませんか？実は、多くの人が退職の準備において「手続き」や「挨拶」はもちろん、もっと根本的なことを見落としがちなんです。
退職って、ただ会社を辞めるだけじゃありません。社会保険の切り替え、有給休暇の消化、離職票や源泉徴収票の受け取り、さらには“与信”にも大きく関わってくる…つまり、生活に直結することばかり！
「退職後にクレジットカードが作れない！」「手続きの不備でハローワークに何度も行く羽目に…」こんなトラブルを防ぐためには、退職前に“やっておくべきこと”を一つずつ整理しておくことが不可欠なんです。
そこでこの記事では、退職前にやるべき準備を具体的なリスト形式でご紹介しながら、「経済面」「人間関係」「再就職や転職活動」まで、幅広くカバーしていきます！読めば不安がスーッと晴れるような内容でお届けしていきますので、ぜひ最後までお付き合いくださいね！
退職前にやるべき準備リスト【総まとめ】
退職をスムーズに、そして気持ちよく終えるためには「やることリスト」の全体像をつかむことがとても重要です。
特に、社会保険や各種手続き、最終出勤日までにやるべきことが多岐にわたるため、忘れや抜け漏れが発生しやすくなります。
ここでは、退職準備の全体像をH3項目ごとに解説していきます！
退職前にやることリストとは？
退職前にやることは、実は「事務的な手続き」だけではありません。メンタル面の整理や人間関係への配慮、経済的な対策も含まれているんです！
たとえば、退職届の提出や上司への報告はもちろんですが、退職後に必要になる「離職票」や「源泉徴収票」の発行依頼を忘れてしまう人も少なくありません。また、健康保険証の返却、企業年金や厚生年金の切り替え手続きなど、社会保険関連の業務も煩雑です。
さらに、「最終出勤日に何を持っていくべき？」「同僚への挨拶ってどうするの？」といった気になるマナーも大事なポイント。退職は、あなたの「社会人生活の締めくくり」。だからこそ、事前にやるべきことをリスト化しておくと、後悔しない退職が実現しやすくなりますよ。
有給消化・挨拶・引き継ぎの手順
退職前の「有給休暇」「職場への挨拶」「業務引き継ぎ」は、社会人としての信頼を保ったまま職場を去るために欠かせないポイントです。これらを丁寧に行うことが、あなたの“最後の印象”を決定づけると言っても過言ではありません。
まず、有給消化について。退職日を決める際には「残っている有給をすべて消化できるかどうか」をしっかり確認しましょう。有給消化のスケジュールによっては、実際の最終出勤日が退職日よりもかなり前になることもあります。就業規則を確認したうえで、上司と早めに相談することがポイントです。
次に挨拶です。最終出勤日には、お世話になった上司・同僚・取引先などへ感謝の気持ちを伝えるのがマナー。メールや手書きのメッセージを準備しておくと、相手にとっても好印象が残ります。とくに長年勤務してきた職場であれば、ちょっとしたお菓子などを添えると円満な雰囲気になりますよ。
そして引き継ぎ。自分が退職した後も業務が滞りなく回るように、マニュアルの作成や口頭での説明を行っておくことが大切です。「ここまでやっておけば安心」という状態を作っておけば、退職後に連絡が来るようなトラブルも防げます。
退職前に必要な書類と手続き【完全ガイド】
退職は、単に会社を去るだけではありません。社会保険や税金、各種証明書の取り扱いなど、手続きが山ほどあります。「手続きに漏れがあったせいで、ハローワークで申請ができなかった…」なんてことにならないように、必要な書類と手続きは事前にしっかり確認しておきましょう。
離職票・源泉徴収票の受け取り方
離職票と源泉徴収票、この2つは退職後の手続きで絶対に必要になる超・重要書類です！
まず「離職票」ですが、これは失業給付を申請する際にハローワークへ提出する書類です。通常、退職後10日前後で自宅に郵送されるのが一般的ですが、希望する旨を人事にしっかり伝えておかないと、発行されないこともあります。「え？勝手に届くんじゃないの？」というのは大きな誤解なんです！
次に「源泉徴収票」。これはその年の所得を証明するための書類で、転職先に提出したり、確定申告をする際に必須となります。多くの企業では、退職後に郵送対応してくれるところが多いですが、必ず「送付先住所の確認」と「いつ頃届くのか」を確認しておきましょう。
また、書類がなかなか届かない場合は遠慮せず問い合わせましょう。自分の生活に直結する手続きだからこそ、受け身ではなく“攻めの確認”が大切です！
社会保険・健康保険証の返却と対応
退職時、意外と忘れられがちなのが「健康保険証の返却」と、その後の社会保険の切り替えです。ここを曖昧にしてしまうと、後で大きなトラブルに発展することもあるので注意が必要です。
まず、健康保険証。退職日当日、または最終出勤日には、会社に保険証を返却するのが基本です。これを手元に残したまま使ってしまうと「不正利用」にあたる場合もあるため、厳重に扱いましょう。返却方法については、人事や総務からの指示に従い、封筒に入れて郵送するケースもあります。
そして、退職後の保険の切り替えがもう一つのポイント。選択肢は主に3つです：
任意継続被保険者制度（2年間、会社の健康保険を自己負担で継続）
国民健康保険（自治体で加入手続きが必要）
家族の扶養に入る（条件によって可能）
特に、任意継続にする場合は「退職から20日以内の申請」が必須！期限を過ぎると選択肢が狭まり、手続きも面倒になります。これ、本当に忘れがちなんです…。
また、扶養に入る際には収入や条件に制限があるため、事前に確認しておくと安心です。
退職前にやるべき「お金」の準備とは？
退職にともなって生じる最大の変化のひとつが「収入の一時的な停止」です。収入がなくなるだけでなく、社会的な信用（与信）も減少するため、経済的な備えはとても重要。特に、クレジットカードの審査に通りにくくなることや、収入証明が出せなくなることは大きな影響を及ぼします。
クレジットカードは退職前に作るべき理由
クレジットカードの審査に通りやすいのは「在職中」です。というのも、審査時には「安定した収入」「勤務先の在籍確認」がカギになるからです。退職してからでは、いくら貯金があっても「定職がない＝信用が低い」と判断され、希望のカードが作れなくなるケースが多発しています。
「退職して時間もあるし、落ち着いてから作ろう」と考えていると、あとで「審査に落ちた！なんで!?」と焦ることになります。とくに、ゴールドカードやポイント高還元のカードは、審査基準が厳しい傾向にあるため、退職前に申請しておくのが断然おすすめ。
さらに、「キャッシング枠」や「限度額」も、在職中のほうが有利です。退職後は、限度額が減額されたり、そもそもキャッシング枠がつかないことも多いため、将来の備えとしても重要な手段となります。
ポイントサイトを活用して副収入もゲット
実は、退職前の“空き時間”を使ってちょっとした副収入を得る方法があります。それが「ポイントサイトを活用したクレジットカード発行」です。特におすすめなのが、「モッピー」や「ハピタス」などの大手ポイントサイトを経由してクレジットカードを作成する方法。なんと、1件あたり数千円〜1万円以上のポイントがもらえることもあるんです！
この仕組み、簡単にいうと「ポイントサイトが広告主（カード会社）から報酬を受け取り、その一部をユーザーに還元する」というもの。カードを作るだけでお金がもらえるような感覚で、うまく活用すれば“退職前のプチボーナス”になります。
たとえば、「楽天カード」をモッピー経由で作ると、新規入会特典＋ポイントサイトの報酬で合計1万ポイント以上もらえることもあります。これはそのまま現金化もできるし、Amazonギフト券や楽天ポイントなどに交換可能。副収入としてかなり有効なんですよ。
もちろん、無理にカードを増やしすぎるのはNGですが、「本当に必要なカードを、報酬も得ながら賢く作る」という考え方なら、リスクも少なく賢い戦略です。
退職前にやり残しを防ぐチェックリスト
退職の準備は、書類やお金のことだけでは終わりません。意外と大事なのが「人間関係の整理」と「職場での最後の振る舞い」です。最終出勤日を迎えたあとに「しまった、あれ言っておけばよかった…」なんて後悔しないよう、やり残しを防ぐためのチェックポイントを整理しておきましょう。
同僚・上司への挨拶と人間関係の整理
退職のときこそ、職場で築いてきた人間関係をきれいに整理しておく絶好のチャンス。というのも、退職の印象は“最後の数日間”で決まることが多いからです。
まず、上司や同僚への挨拶は、直接伝えるのが基本。感謝の気持ちや、お世話になったことへの言葉を一人ひとりに伝えることで、あなたの印象はグッとよくなります。「口では言いにくい…」という人は、メッセージカードやメールを活用するのもアリ。とくに転職先が同業界である場合、人間関係はどこでどう繋がるか分かりません。「去り際が美しい人は、どこでも歓迎される」と言われるのも納得です。
また、苦手だった人とも“最低限の礼儀”は持って接しましょう。わだかまりを残さないようにすることで、あなたの気持ちにも整理がつき、次のスタートをスムーズに切ることができます。
私物の整理・社用物の返却忘れに注意
意外と後からトラブルになりがちなのが、「私物の置き忘れ」と「社用物の返却漏れ」です。最終出勤日が近づくにつれて業務もあわただしくなり、「ロッカーの奥にあった私物を忘れてた！」「社用スマホ返すの忘れた…」といった“うっかり”が発生しやすくなります。
まず、退職前1週間を目安に、私物の整理を少しずつ始めておくのがおすすめです。ロッカーや引き出しの中だけでなく、共用スペースやロッカーの上などもチェックしましょう。とくに女性の場合、化粧品や衛生用品など細かなアイテムが散らばりがちなので、日を分けて持ち帰るのが安心です。
次に、社用物の返却。会社によっては、IDカードやセキュリティキー、ノートPC、社用スマホ、名刺などが貸与されていることがあります。これらは会社の資産であり、退職時には“すべて一括で返却”がルール。返却忘れがあると、後から会社から連絡が来て気まずい…なんてことにもなりかねません。
また、デジタル系の業務に関わっていた人は、アカウントの引き継ぎやパスワードの共有も重要です。自分が抜けた後もスムーズに仕事が回るよう、責任ある対応が求められます。
退職後に後悔しないためのメンタル準備
退職は、単なる「キャリアの区切り」ではなく、気持ちの整理や新たな生活への心構えが問われる大きなターニングポイントです。「退職したのにスッキリしない」「なんだかモヤモヤしてる…」という人が多いのも事実。そこでこのパートでは、精神的な不安を軽減し、次のステージへと前向きに進むためのコツをご紹介します。
「燃え尽き」や不安感を軽減する方法
退職直後、意外と多くの人が感じるのが「虚無感」や「焦り」。これ、いわゆる“燃え尽き症候群”の一種とも言われています。特に長年同じ職場で働いていた場合、仕事のルーティンや人間関係が日常の一部になっているため、それが急になくなることで大きな心理的ギャップが生まれるんです。
そんなときに大切なのは、「自分を責めないこと」と「小さな目標を設定すること」。退職後は“空白の時間”が生まれやすいですが、それを「休息」として捉えるか、「不安」として受け止めるかで、気持ちの軽さが大きく変わってきます。
たとえば、「毎朝起きたら散歩する」「1日1冊本を読む」など、簡単に実行できる目標を作ることで、生活のリズムが整い、無意識の不安も和らぎます。
また、「今、自分が不安を感じているのは自然なこと」と自覚することも大切。転職活動や副業など“次にやること”が決まっている人でも、一度立ち止まって「自分が何を大事にしたいか」を見直す時間にするのもおすすめです。
新しい未来に向けた目標設定
退職は「終わり」ではなく、「次のステージの始まり」です。ただし、何の目標もないまま退職してしまうと、「自分はこれからどうすれば…？」と、漠然とした不安に包まれてしまうことも少なくありません。だからこそ、退職前から“未来志向の目標”を設定することが大切なんです。
たとえば、転職を考えているなら、「いつまでに再就職するか」「どんな条件の職場に絞るか」など、具体的な基準を自分の中に持っておくと、求人選びもブレずに進められます。
また、「これを機に副業やフリーランスを始めたい」という人も増えていますね。その場合、「自分の得意分野をどう活かすか」「どんな収益化のルートがあるか」を棚卸ししてみましょう。ブログ運営、動画編集、SNS運用など、スキルを活かせる場所は意外とたくさんあります。
さらに、退職後に「資格取得」や「留学」「起業」など、これまでできなかったことにチャレンジする人も。もちろん、休息を取る期間も大切ですが、その上で“何を大切に生きていきたいか”という価値観の再構築が、次の人生をより自分らしく彩ってくれます。
退職とは、ただ過去を手放す行為ではなく、「これからをどう生きたいか」を考える、貴重なチャンスなんです。
